Например, предположим, что заемщик берет у кредитора ссуду в размере 100 долларов и отдает yield farming в залог предмет стоимостью 80 долларов. Теперь, если цена товара упадет до 70 долларов по рынку, смарт-контракт сработает. Во-первых, вам нужно будет зарегистрироваться на любой платформе DeFi, такой как Compound, Uniswap, Binance Smart Chain и т. Д., и начать приобретать криптовалюты, которые работают на этой конкретной платформе. Это могут быть Эфириум (ETH), Биткойн (BTC) или любые другие стейблкоины, такие как USDT, USDC и т. Фарминг-рейт(APY/APR) – годовая процентная ставка(APR) или годовой процентный доход(APY) показывают ожидаемый доход от фарминг на определенной платформе.
Шаг 4: Получение токенов ликвидности
– ошибки и уязвимости часто встречаются даже в признанных протоколах,– высокий риск ошибок в смарт-контрактах,– Токены DeFi имеют крайне волатильную природу, что приводит к изменчивости доходов. Крупнейшим DeFi-протоколом, который специализируются именно на доходном фермерстве, сервис DefiLlama определяет Convex Finance. Объем заблокированных средств к настоящему моменту составляет $3,8 млрд. Остальные Yield-протоколы не дотягивают по этому показателю и до $800 млн.
Технические особенности фарминга
Важно учитывать газовые комиссии, чтобы они не съели большую часть вашей прибыли от фарминга. Стейкинг также может включать в себя участие в управлении сетью. В некоторых блокчейнах пользователи, удерживающие значительное количество монет, могут голосовать за изменения в протоколе или за выбор валидаторов.
Ripple запускает сервис хранения криптовалют для банков и FinTech-компаний
Доходное фермерство или yield farming – это механизм получения пассивного дохода за счет предоставления ликвидности децентрализованным приложениям и обменным платформам. Прежде всего, для стимуляции получения прибыли и привлечения новых инвесторов DeFi-протоколам нужен хайп. Сейчас многие готовы вкладываться даже в малознакомые монеты на бирже Uniswap, код которых в том числе порой скопирован с других проектов, поскольку это приносит прибыль. Но как только шумиха утихнет, популярность фермерства и цена токенов DeFi-протоколов могут заметно просесть.
Вдобавок хайп вокруг ниши привлекает новых участников — а это вполне может привести к буллрану. Так что DeFi в данном случае скорее приносит больше пользы, чем вреда. Платить по 5 долларов за обычный перевод ETH неприятно, но когда-то это закончится. А вот блокчейн-индустрия уже будет значительно больше, чем является сейчас. К тому же добавляется риск волатильности токенов, если Вы фармите в пулах, где НЕ только стейблкоины. Крипторынок может легко обвалиться на 20% — 30% и даже 50% буквально за несколько дней.
Если важна долгосрочная стабильность, то стейкинг может быть предпочтительнее, в то время как фарминг может принести больший, но более рискованный доход. Еще одной проблемой является нехватка достоверной и надежной информации о проектах, в которые планируется инвестировать. Множество проектов по стейкингу и фармингу недостаточно прозрачны в своей деятельности, что может привести к тому, что инвесторы получат ограниченные или искаженные данные о рисках и возможностях.
Для использования стратегий стейкинга и фарминга необходимо разобраться в технических аспектах и выбрать подходящую криптовалюту или проект. Важно знать о текущих тенденциях и рисках при участии в подобных стратегиях. Мониторинг доходности – постоянно следите за доходностью пулов и изменениями в экосистеме DeFi. Некоторые пулы могут предлагать высокую доходность в начале, но затем снижать вознаграждения. Будьте готовы переключаться между пулами, чтобы максимизировать свою прибыль. Газовые комиссии – стоимость транзакций на блокчейне, которые необходимо учитывать при входе и выходе из пулов ликвидности.
- Тем не менее, фарминг уже получил широкое распространение и его популярность продолжает расти.
- Она выплачивается поставщикам ликвидности пропорционально сумме ликвидности, которую они добавили в пул.
- Майнинг — это процесс, который обеспечивает функционирование блокчейнов, основанных на алгоритме Proof of Work (PoW).
- Регулярно проверяйте свои вознаграждения и следите за состоянием своих активов.
- Фарминг на данный момент (апрель 2022) приносит порядка ~150% годовых.
Иногда фарминг называют майнингом ликвидности, но ничего общего с классической добычей монет он не имеет. Когда трейдер покупает ETH за BTC, из пула в его кошелек поступают Эфириумы, а в пул уходят Биткоины. Например, в пуле ETH/WBTC (Эфириум/Токенизированный Биткоин) находятся только эти две криптовалюты. Исходные коды смарт-контрактов открыты, что позволяет всем желающим убедиться в их работоспособности и отсутствии багов.
Приложения DeFi абсолютно анонимны, не связаны с конкретными организациями, доступны любому, у кого есть доступ в Интернет. Кроме того, одной из идей является доходное фермерство, которое позволяет участникам сети получать пассивный доход на свои существующие средства. Для того чтобы начать использовать стратегии стейкинга и фарминга, пользователю необходимо приобрести криптовалюту и выбрать платформу или кошелек, который поддерживает эти функции. Однако при выборе проекта для участия в стейкинге или фарминге следует обратить внимание на репутацию команды проекта, аудит кода, стабильность платформы, а также наличие страховки средств пользователей.
В криптопространстве регулярно появляется что-то, что очень резко набирает популярность, можно сказать, становится « модным », моментально разрастается и затем так же быстро сдувается. Кроме того, расширение DeFi за пределы экосистемы Ethereum предлагает больше возможностей для выращивания урожая, поскольку Binance Smart Chain и Solana набирают популярность. Это пространство также может подвергнуться проверке со стороны регулирующих органов, поскольку регулирующие органы стремятся защитить пространство, чтобы предотвратить незаконную деятельность.
По сути это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Это как если бы банк за каждую транзакцию делился с пользователями небольшой долей в своем акционерном капитале. Это один из способов пассивного дохода на криптовалюте, который стал особенно популярным в последние годы. В отличие от традиционного стейкинга, фарминг ликвидности позволяет пользователям зарабатывать не только на росте стоимости криптовалюты, но и на комиссиях за транзакции в пуле. Напомним, « доходное фермерство » это главный тренд в сфере криптовалют сейчас.
Хотя технологические достижения, такие как сторонние аудиты и проверка базового кода, находятся в очереди. Они делают смарт-контракты более безопасными, но производители урожая должны быть осторожны. Здесь доход также рассчитывается за период, но при расчете годового дохода учитывается начисление сложных процентов. Они позволяют этим транзакциям быть ненадежными, децентрализованными и бесшовными. Стоимость средств в смарт-контракте может колебаться в зависимости от рыночной цены. Однако при заимствовании заемщик должен будет внести сумму, пропорциональную сумме, которая должна быть заимствована в качестве залога, прежде чем произойдет транзакция, чтобы защитить средства кредитора.
При этом получаемые пользователями токены COMP покрывают затраты на займы в криптовалютах. Таким образом, пользователям Compound более прибыльно получать займы, чем одалживать. Но не только Сompound сыграл важную роль в популяризации фарминга. В частности, Aave дает возможность брать взаймы криптовалюты по фиксированной ставке, а потом размещать их с целью получения дохода. В случае пула ликвидности, пользователи объединяют свои активы, чтобы вместе обеспечить большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив.
Вместе с тем yield farming значительно сложнее, чем классические банковские вложения. Данная деятельность предполагает намного больше вариантов для заработка, но и риски потерять вложения тоже значительно выше. Сам термин «фермерство» — это аллюзия на посев инвестиций и получение дохода по аналогии со сбором урожая. Вознаграждение приходит с каждой торговой операции, в которой был задействован пул. Инвесторы делят его между собой в соответствии с долей своего вклада, поэтому доход зависит не только от того, как часто сервис использует криптоактивы, но и от количества участников проекта. Фарминг является одним из самых популярных способов пассивного заработка на криптовалюте.